Получение кредитных средств под залог грузового автомобиля – один из вариантов потребительских кредитов банков или займов микрофинансовых компаний. Данный вид кредитования предполагает получение наличных денежных средств на любые цели под залог уже имеющегося грузовика, либо получение кредита на его покупку.

Во втором случае приобретаемое транспортное средство автоматически будет являться обеспечением по кредиту.

Данный вид кредитования является оптимальным выбором для получения крупных размеров денежных средств без предоставления справки о доходах.

Решение по кредиту принимается кредитными организациями оперативно и не требует участия поручителей.

Условия

Кредит под залог грузового автомобиля может быть оформлен на любой срок до 5 лет. Процентные ставки зависят от кредитора и стартуют от 21,5% годовых.

Банки предлагают более низкий процент по кредиту по сравнению с автоломбардами, но отличаются более высокими требованиями к своим потенциальным заемщикам.

Грузовой автомобиль, передаваемый в залог, должен обладать следующими обязательными параметрами:

• быть не старше 10 лет при зарубежном производстве;
• быть не старше 8 лет при отечественной сборке;
• находиться в исправном техническом состоянии;
• не быть переданным в лизинг;
• не находиться в залоге у третьих лиц.

Выдаваемая сумма кредита, как правило, составляет не более 80% от рыночной стоимости закладываемого грузового автомобиля.

Как оформить?

Для оформления кредитных средств под залог грузового автомобиля заемщику необходимо лично обратиться в отделение кредитной организации, имея все необходимые документы на руках, либо подать онлайн-заявку.

Второй способ является более предпочтительным, т.к. экономит время клиента. После принятия положительного решения заявителю будет предложено подписание кредитной документации.

Где взять?

Кредиты под залог грузовика можно оформить как в банках, так и в специальных автоломбардах.

Под залог грузового автомобиля банки охотно кредитуют предприятия и индивидуальных предпринимателей, ведь владение таким видом транспорта предполагает под собой коммерческую деятельность.

Для физических лиц такой вид кредитования имеет более ограниченный круг предложений. Не все банки оформляют подобного рода кредиты. В большинстве случаев в залог берется легковой автомобиль.

Автоломбарды являются небанковскими кредитными организациями, чья деятельность направлена на выдачу займов под залог автомобилей любых категорий.

Они отличаются высокой скоростью принятия решений и минимальными требованиями к своим клиентам. Подобная лояльность компенсируется высокими процентами за пользование заемными средствами, составляющими от 2% в месяц.

А знаете ли вы, что сегодня легко можно взять кредит под залог квартиры? Из нашей , вы сможете узнать, какие банки выдают подобные кредиты и на каких условиях.

Плюсы и минусы

Кредит под залог грузового автомобиля является заманчивым предложением для многих частных лиц.

Его преимущества заключаются в следующем:

• быстрое принятие решения кредитной организацией по сравнению с кредитованием под залог недвижимости;
• ставки ниже, чем по потребительским кредитам без обеспечения;
• в большинстве случаев не требуется предоставление справок о доходе.

Тем не менее, данный вид кредитования имеет и ряд недостатков:

• заемщик рискует остаться без транспортного средства в случае невозврата кредита до окончания срока;
• предложения банков сильно ограничено.

Мы рады предложить свои услуги владельцам грузовой техники, нуждающимся в срочной материальной помощи. Грузовой «Автоломбард 777» - надёжный партнёр в финансовых вопросах. Наши услуги - достойная альтернатива банковским кредитам. Если вам срочно нужны деньги, но нет времени на сбор документов, обращайтесь к нам - мы предложим выгодное решение!

Ломбард грузовых автомобилей выдаёт займы быстро и на выгодных условиях. Механизм сотрудничества максимально прост: вы привозите к нам свой автомобиль, а мы оцениваем его и оставляем на нашей стоянке. Вы передаёте нам документы на авто, но не продаёте его, а получаете взамен залога приличную сумму денег. Впоследствии вы можете выкупить своё транспортное средство. Условия выкупа оговариваются в договоре и строго соблюдаются нашими сотрудниками.

В чём преимущества нашего грузового автоломбарда?

• Выгодные процентные ставки - от 3 % в месяц без дополнительных комиссий.
• Страховка, стоянка, охрана автомобиля и продление договора - бесплатны.
• Экономия для каждого клиента - у нас постоянно действуют акции и специальные предложения.
• Широкий диапазон сумм займов - от 50 000 рублей.
• Максимальный срок займа не ограничен - минимальный период составляет 7 дней.
• Надёжная охрана стоянок - ваш автомобиль под защитой.
• Инновации в сфере кредитования - широкий спектр программ и выгодных вариантов.
• Условия договора оговариваются индивидуально - выгода для каждого.
• Оперативное осуществление всех операций - мы экономим ваше время.
• Развитая офисная сеть - доступные займы всегда рядом с вами.

Мы являемся постоянными участниками Лиги Автоломбардов. Для клиентов это означает высокое качество услуг. Мы работаем на основании юридически корректных договоров, гарантируем конфиденциальность сотрудничества. Наш грузовой автоломбард работает 24 часа в сутки. Обращайтесь к нам в любой день недели - специалисты «Автоломбарда 777» оперативно составят договор и выдадут вам необходимую сумму.

Низкие процентные ставки от 3% до 5%.

Получение наличных в день обращения.

Мы готовы дать до 70% рыночной стоимости грузового автомобиля.

Сроки кредитования варьируются. Вы сами выбираете, за какой промежуток времени сможете погасить долг.

Оперативность оформления сделки. Всего 30 минут и деньги ваши.

С нами вы сэкономите. Автоломбард грузовых авто делает выгодное предложение для тех, кто имеет в распоряжении несколько грузовых машин для бизнеса. Если некоторые из них просто стоят в автопарке и не используются по назначению, оставьте их на нашей бесплатной парковке и получите на руки сумму наличными.

Условия выдачи займа под залог грузового авто

Одним из достоинств нашей компании является выдача займов в день обращения клиента. Грузовое авто должно соответствовать следующим требованиям:

• модели, вышедшие с конвейера отечественного автопрома, должны быть выпущены не ранее 2007 года;
• машина должна быть на «ходу», не иметь существенных внутренних и внешних повреждений.

Оформить заявку можно по телефону или через онлайн-форму на сайте. Менеджер сообщит, какую сумму вы можете получить на руки, и уточнит нюансы оформления договора. Автоломбард грузовиков способен упростить вашу жизнь в период острого финансового кризиса.

Если клиента все устраивает – он приезжает в офис с пакетом документов. Специалист осмотрит грузовое авто, оформит доверенность и после заключения сделки владелец машины получит необходимую сумму наличными.

Позвоните нам по номеру 8 495 726-34-51 или 8 495 726-34-52, и мы вас бесплатно проконсультируем!

Погашение долга

Обратившись в наш ломбард, грузовое авто вы получите после того, как полностью выплатите займ и проценты по нему. Способы оплаты и сроки обсуждаются с менеджером в индивидуальном порядке.

В случае необходимости (к примеру, вы не можете выплатить всю сумму сразу или регулярно совершать платежи по графику), мы пойдем вам навстречу и продлим срок кредитования.

Кредитование с каждым годом становится все популярней среди Российских граждан. Это связано с расширением банковских услуг и наличием индивидуального подхода к автокредитованию.

Чтобы приобрести автомобиль, не нужно ждать, когда у вас в наличии будет необходимая сумма.

Можно в автосалоне или в банке оформить заем денежных средств. Как взять кредит под залог грузового автомобиля в 2017 году, мы расскажем в нашей статье.

Важные аспекты

Кредитование под залог транспортного средства удобно для быстрого оформления сделки. Этот вид залога не требует длительного оформления, в отличие от недвижимого имущества.

Залог транспортного средства оформляется по-разному:

Заложенное имущество на срок кредитования не подлежит отчуждению. ТС регистрируется в едином реестре, на период кредитования.

Нарушение заемщиком условий кредитного договора предусматривает уголовную .

Необходимые сведения

В залог оформляются автомобили, которые эксплуатировались не больше 5 лет. К отечественному автотранспорту предусмотрены более жесткие требования, с момента их производства должно пройти не больше 3 лет.

Строительный и грузовой автотранспорт подлежит другой оценке. При ее проведении учитывается место эксплуатации ТС, режим эксплуатации, ликвидность.

В каком банке можно взять кредит под залог грузовика? Для оформления кредита целесообразно обратиться в крупнейшие банки России.

Одним из лидеров являются Россельхозбанк и ВТБ 24. Процентная ставка банковских организаций значительно меньше, чем в микрофинансовых организациях.

Многие банки предоставляют оформления кредита посредством интернета. Это достаточно удобно для заемщика и экономит значительную часть времени.

При отказе банка в автокредите можно обратиться в автоломбард. Они очень быстро принимают решение по займу. Единственный недостаток – высокий процент по займу.

Если автокредит вышел на просрочку, кредитная организация вправе забрать грузовик и выставить его на торги. Денежные средства от продажи ТС идут на погашение просроченной задолженности.

Банковская организация старается решить вопрос без . Заемщику будет предложена реструктуризация долга.

Значимость сделки

Кредит под залог покупаемого грузового автомобиля выдают многие автосалоны. Покупателю нужно внести небольшую сумму аванса, чтобы выбранный автотранспорт не был продан.

На остальную сумму оформляется кредит. Размер аванса составляет 30 процентов от общей стоимости автомобиля.

Покупатель на срок кредита оставляет в автосалоне только ПТС. ПТС возвращается после погашения задолженности по кредиту.

Требования кредитных организаций отличаются. Но основные требования практически одинаковы. Оценку грузового автомобиля проводит кредитный эксперт, ориентируясь на рыночную стоимость аналогов.

Если заемщик несогласен с оценкой банка, то он может обратиться к оценочной компании для проведения оценки ТС.

Оценочная компания должна быть аккредитована в банке. Расходы по оценки грузового автомобиля оплачивает заемщик.

Если при осмотре автомобиля выявлены повреждения, то стоимость машины снижается. Неисправный автотранспорт оформить в залог невозможно.

Ежеквартально банк проводит мониторинг, заложенного имущества. Если автомобиль попал в аварию, имеет повреждения, банк может потребовать дополнительный залог.

Правовые аспекты

Кредитование под залог приобретенного автотранспорта удобно для тех граждан, у кого нет ликвидного залогового имущества.

Процедура оформления кредита достаточно проста. Заемщик должен внести сумму первоначального взноса. Он составляет 20 процентов годовых от стоимости автомобиля, который вы приобретаете.

Ряд финансовых организаций могут производить кредитование без первоначального взноса, но ставка будет выше.

Одним из требований банков является оформление страхования . Это условие настораживает большинство людей, так как это ощутимые затраты для каждой семьи.

Большинство людей не доверяют страховщикам, так как сомневаются в их порядочности при наступлении страхового случая.

По условиям кредита выгодоприобретателем по КАСКО является банковская структура. Если произошел угон заложенного автотранспорта, то страховое возмещение получает банк.

Особенности оформления

Кредитные средства можно получить, не оформляя КАСКО и страхование. Для этого нужно оформить приобретение автотранспорта через автосалон.

Для этого заемщик предоставляет расширенный пакет документов. В него входит справка о ваших доходах.

После подписания договора купли-продажи ТС с покупателем, автосалон выписывает счет на оплату и отправляет документы в банк.

Кредитное учреждение принимает решение о предоставлении кредита. После перечисления банком суммы кредита насчет автосалона покупатель может забрать ТС.

Не спишите забрать ТС из автосалона домой, перед этим обязательно осуществите несколько кругов около автосалона на выбранном автомобиле с консультантом.

Во время тест-драйва вы должны принять окончательное решение о том, что выбор ТС произведен, верно. В течение 10 дней покупатель должен предоставить ПТС в банковскую организацию.

Приобретенный автотранспорт является залогом. Кредит выдается на 5 лет. Сумма авансового платежа — от 30 до 40 процентов.

А также получить кредит без КАСКО, можно при обращении за потребительским кредитом. Для этого вы должны представить трудовую книжку и справку с места работы.

Иногда банк настаивает на поручителе. Ставка потребительского кредитования выше, чем у автокредитов. На размер кредита влияет ваш доход и положительная кредитная история.

При данном кредитовании можно не предоставлять ТС в залог. В 2017 году можно оформить льготный кредит на приобретение грузовика по «Государственной программе поддержки льготного автокредитования».

Эта программа предусматривает приобретение нового автотранспорта на льготных условиях. Этот проект повысил потребительский спрос на российском авторынке.

Льготное автокредитование предусматривает:

Льготная программа предусматривает выплату 2/3 части государством от действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ . Получить кредит по льготной программе можно во всех банках РФ.

Залогом является, приобретенный транспорт. Главное преимущество программы — необязательное оформление КАСКО. Выдача кредита производится в рублях.

Министерство промышленности торговли утвердило перечень автотранспорта, который можно купить в рамках программы. Он включает и грузовой транспорт.

Список нужных документов

Стандартный пакет документов для получения автокредита физлицом выглядит следующим образом:

• российский паспорт заемщика;
• справка о существующих доходах;
• документы, удостоверяющие срок работы не менее 3 месяцев;
• водительское удостоверение или военный билет;
• свидетельство ИНН;
• загранпаспорт.
• паспорт ТС;
• свидетельство о регистрации ТС;
• если автомобиль принадлежит третьему лицу, понадобится нотариально заверенная доверенность, подтверждающая право заемщика на управление ТС.

Ряд банков не требует справку о доходах, но сумма первоначального платежа в этом случае будет намного выше.

Кто может быть заемщиком

Воспользоваться автокредитом могут физлица, ИП и юрлица.

Индивидуальный предприниматель (ИП)

Требования, предъявляемые к ИП для оформления авто кредита:

Дополнительные условия для ИП:

Документы, которые должен предоставить ИП для рассмотрения заявки на автокредит:

• паспорт РФ;
• свидетельство о регистрации ИП;
• выписку из реестра;
• водительские права;
• налоговые декларации за последний год;
• справку из налоговой об отсутствии задолженности.

Для оформления нужны документа на предоставляемый в залог автомобиль.

Содержание:

Бывают ситуации, когда крупная сумма денег нужна срочно, а взять их просто неоткуда. Особенно важно это в сфере бизнеса, когда крупная сумма нужна, к примеру, для срочной уплаты штрафа или значительного вложения на покупку нового оборудования. Получить потребительский кредит на крупную сумму бывает проблематично, так как банк обязательно требует поручительство или залог. Один из вариантов - деньги под залог ПТС грузового автомобиля. Чем выгоден данный тип займа?

Как оформляется заём под залог ПТС

Ссуда под залог ПТС грузового автомобиля – один из вариантов микрофинансирования или потребительского кредита. Одно из его преимуществ: хотя имущество и оказывается в залоге, оно не изымается у владельца, а продолжает использоваться в обороте компании. Спецтехнику нужно привезти в пункт выдачи кредита для проведения процедуры оценки. После этого владелец и представитель кредитной организации заключают договор о выдаче ссуды. ПТС остаётся у кредитора, а машину можно забирать и продолжать использовать.

Кредит под залог ПТС грузового не нового автомобиля получить намного сложнее. Его оценочная стоимость ниже, а значит, и размер займа будет меньше. Кроме того, банки и кредитные микрофинансовые организации неохотно работают с подержанными машинами. Продать их сложно, а значит, такой залог может не оправдаться, и компания окажется в убытке в случае невыплаты. Как правило, залогом может стать транспортное средство не старше 10 лет (иномарка), а для отечественного автомобиля возраст должен быть ещё меньше.

Преимущества и недостатки данного типа займов

Насколько выгодно получать кредит под залог автомобиля или технического паспорта? Вопрос далеко не простой, тем более что услугами таких организаций чаще всего приходится пользоваться в очень сложном финансовом положении. Главные преимущества такого кредита:

• Оперативное реагирование на заявки. Обычный кредит ждёт одобрения несколько дней, а потом банку ещё потребуется время на перевод средств. Микрозайм позволит узнать ответ буквально через час, и очень скоро деньги окажутся в руках у заёмщика. Если, к примеру, средства понадобились на срочное лечение ребёнка, такой заём станет настоящим спасением.
• Чаще всего для такого займа не требуется хорошая кредитная история. Кредит оформляется по одному-двум документам в минимальные сроки, так как всё равно заёмщик будет стараться вернуть автомобиль.
• Не придётся беспокоиться за автомобиль, оказавшийся в залоге. Его не нужно оставлять на стоянке кредитной организации, он по-прежнему может служить вашей компании и приносить доход. В этом выгодное отличие такого кредита от услуг обычного автоломбарда, в котором машину приходится оставлять на весь период до окончания выплат.
• Срок займа может быть очень разным: это могут быть и несколько месяцев, а могут и несколько лет. В результате даже крупную сумму можно выплатить постепенно, контролируя работу компании и не теряя прибыль из-за потери машины.

Вместе с тем подобный заём имеет и несколько серьёзных минусов, о которых тоже нельзя забывать. Во-первых, это высокие проценты. Процентная ставка начисляется не на год, а на месяц, что приводит к очень серьёзной переплате. Некоторые организации в дополнение к основному кредиту взимают дополнительные проценты за свои услуги, в результате кредит оказывается очень дорогим. Каждая просрочка приводит к крупным штрафам, и долг в итоге может вырасти в несколько раз. Нужно многократно читать договор и строго соблюдать график платежей, чтобы в итоге нагрузка не оказалась чрезмерной.

Кредитные организации, предлагающие заём под залог ПТС

Где можно взять, и сколько денег под залог ПТС грузовой машины? Примеры предложений кредитных организаций, связанных с залогом автомобиля. Даже по ним можно судить, насколько выгодным или невыгодным окажется данный вид займа:

1. Микрофинансовая компания «МосИнвест» предлагает оформить договор и получить ответ на заявку всего за полчаса. Ставка здесь составит 4% ежемесячно, срок может быть разным. Возможна пролонгация займа, при этом ставка останется прежней. На сотрудника организации нужно будет оформить генеральную доверенность. Формально машина на время переходит кредитной организации, и ПТС останется на сохранении на весь срок выплат. Комиссий здесь нет, деньги выдаются под залог любого типа спецтехники.
2. Компания CARRBON в Москве предлагает заём под залог ПТС грузового автомобиля, размер которого может достигать 60% от стоимости машины после процедуры оценки. То есть размер займа будет напрямую зависеть от состояния автомобиля и его возраста. Процедура оценки назовёт его точную стоимость без занижения. Ставка по кредиту составляет 3% в месяц, срок будет зависеть от конкретных требований заёмщика. Займы выдаются под залог грузовых автомобилей, выпущенных не ранее 2005 года.
3. «Выборг-Банк» предлагает заём в размере до 1 млн. рублей, минимальная сумма составляет 50 000 р. Срок кредитования здесь не должен превышать полутора лет, ставка – 4,25% в месяц. Заявка будет рассмотрена всего в течение получаса. ПТС будет храниться в банке, но машина по-прежнему будет оставаться в пользовании и в собственности заёмщика.

Простые подсчёты помогут убедиться, что за 1 год придётся переплатить около трети полученной суммы. Естественно, такие кредиты окажутся намного дороже обычных банковских займов, однако они всё равно не теряют популярности в самых разных городах. Причина проста: такой заём позволяет получить по-настоящему экстренную финансовую помощь. Высокая ставка компенсируется простотой получения кредита и почти моментальным рассмотрением заявки.

Заём под залог ПТС – экстренная мера финансовой помощи. С её помощью можно избежать более серьёзных трудностей, но с микрозаймами стоит быть очень осторожным. Стоит очень внимательно разобраться с кредитным договором и рассчитать график платежей, чтобы даже небольшая просрочка не стала причиной огромных штрафов.

Требуется включить JavaScript или обновить плеер!